中国网财经
2020-02-06 15:34
近年来，监管部门加强了金融机构股权管理，规范金融机构公司治理，确保稳健发展。《信托公司股权管理暂行办法》也是在这种大背景和监管趋势下出台的。过往信托公司股权管理的监管要求分布于《信托公司管理办法》、《信托公司公司治理指引》、《信托公司行政许可事项实施办法》等部分，此次《办法》整体融合了之前的监管要求、最近监管要求，整体内容相对丰富。从目前看，《办法》最大变化在于以下几方面：
一是对于控股股东资质较之前更为严格。《办法》对于股东资质的要求基本延续了《信托公司行政许可事项实施办法》的要求，不过特别提高了对于控股股东的要求，这是之前监管政策没有区分的。
二是明确了金融产品持股的要求。近年来，部分机构通过金融产品间接持股，造成股东无法阳光化，《办法》对于金融产品持股有了明确规范。
三是明确了股东的穿透监管原则。对股东穿透监管是新时期金融机构股权监管的重要趋势，《办法》也明确规定了信托公司股权结构要逐层追溯至最终受益人，其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人，并进行香港信息披露。
四是强化了对于关联交易的规范。《办法》要求信托公司建立管理方名单，要设立关联交易控制委员会，负责关联关联交易，还要对关联进行内外部审计，突出了对关联交易的管控。
五是强化了监管部门对于信托公司股权的监管要求，诸如要对信托公司股东进行穿透监管，要求每年度评估资质、履行承诺等事项，对于不合规行为采取监管举措，或者采取形成处罚。
总体看，《办法》有利于提升信托公司内部治理水平，更好地保障投资人等各方相关人利益，提升信托公司经营稳健性。同时，需要看到，未来信托公司股权管理合规要求更高，个别信托公司离监管要求还有一定距离，需要继续提升。
( 编辑：鹿凯 )
