光大信托一标品全系跌破净值遭质疑 数月前因非标违规被罚230万元

中国网财经

2022-11-25 09:22

中国网财经11月25日讯(记者 燕山 鹿凯)近日,有多位光大信托“善益系列”集合资金信托计划投资者向记者反映,他们购买的多款该系列产品出现大幅亏损,且全系产品出现破净,这与相关销售人员承诺高额收益严重不符,涉嫌虚假宣传。对此中国网财经采访到对方,截至发稿前并未收到对方回复。

另外,记者注意到,就在光大信托标品爆出大面积破净数月前,光大信托还因非标产品涉资产违规被监管层先后处以230万元罚款。

善益系列破净

一位河南郑州投资者向中国网财经表示,其于去年10月买入善意5号产品,目前该产品最新净值为0.9037,相较最初投入100万元,已有约10万元浮亏。

比上述投资者情况更甚,一位北京投资者投资的“善益13号集合资金信托计划”,2022年11月4日显示产品净值为0.8398,浮亏16.02%。天津的于先生持有的善益15号产品,不到一年时间,已亏损超17万元。

郑州投资者于11月20日向记者提供的,一份显示为光大信托证券市场投资部产品周报(截至2022年10月28日)资料显示,善益系列存续“1-23号”(不包含4号、14号)共计21只产品,成立日期范围是2021年9月3日至2022年3月4日;产品实际净值分布在0.75-0.85范围内,其中12只产品净值低于0.8,9只产品净值在0.8-0.85范围内;多只产品浮亏超过15%。

资料显示,善益系列产品属于证券投资类、主动管理类、集合资金信托,信托资金应用于:货币市场工具、沪深交易所公开挂牌上市的股票、利率债、各类公开募集证券投资基金、股指期货(仅套保)、信托业保障基金、准入券商发行的非本金保障类收益凭证,属近年来监管鼓励开展类型。

资金投向产品结构类型包括:雪球、同鑫、凤凰、安全气囊、指数增强、双倍指数增强、指数增强plus、分红型指数增强、外部资管机构发行的资产管理计划等,并试图从投资策略、资产之间的低相关性入手,更稳健,更适应多变市场下的资本市场环境,分散投资风险。

但记者通过投资者提供资料发现,目前善益系列产品资金,约60%投资于“雪球”产品,27.78%投资于定增,另外持有二级市场股票 13 只,仓位占比 3.43%,其他投资产品比例比较小。有投资者表示,今年以来中证500指数及沪深300指数下跌较多,从而导致与之主要挂钩产品出现较大亏损,也就导致了善益系列产品大面积破净。

一位业内人士向中国网财经表示,随着信托产品破除刚兑要求逐渐落实,投资者也逐渐接受信托等资管产品不能保本保收益。

但包括上述郑州、北京等地多位善益系列产品投资者向记者证实,在购买产品之前,理财师曾表示善益系列产品年化收益率可以高达8%-12%,属纯标品投资,还有风险保障金调拨机制,保障最低收益。

一位投资者表示,《善益系列集合资金信托计划推介材料》声称,善益的本质为:综合运用主动管理能力+多策略、多工具+创新设计,真正适合信托的权益类投资产品;善益的业绩比较基准:长期年化8%-12%;这属于虚假宣传,误导投资人,把产品当作固收向投资人销售。

对上述投资者质疑情况,截至发稿前,光大信托并未回复记者。一位接近光大信托内部人士则表示,这个产品浮亏在大盘跌幅区间内,没有出现跌破大盘的情况;销售人员承诺收益率这一情况,各种材料都没有出现过保证收益率。另外,记者注意到,这边光大信托标品出现大面积破净,另一边其非标项目曾屡次出现逾期兑付风险,并因所涉资产违规屡遭监管处罚。

非标产品多次违约

中国经营报此前报道,光大信托政信类产品包括智兴5号、弘信6号、弘信4号、广元建设1号财产权信托等多只产品逾期,对应融资方分别为遵义市红花岗区国有资产投资经营有限责任公司、贵州新蒲经济开发投资有限责任公司、贵州西南交通投资实业集团有限公司、广元市三江新区建设投资有限公司、贵州六盘水攀登开发投资贸易有限公司 ,规模分别为3.5亿元、5亿元、2亿元、2.5亿元、2.95亿元。同时,光大信托也因涉征信业务违规屡次收到监管层罚单。

9月中旬,银保监会公布相关处罚信息显示,由于光大信托存在对信托资金的投入后管理不到位,未对融资人是否按约定用途使用信托资金进行有效的检查监测,造成资金被融资人股东挪用,增加了政府隐性债务等违法、违规事实,甘肃银保监局决定对光大信托处以50万元罚款;并对其金融市场部董事副总经理邹冰给予警告。

与此同时,光大信托还因涉房地产业务违规被罚。罚单信息显示,因光大信托存在向监管部门报送的数据不真实,违规调节风险监管指标,违规向不符合条件的房地产项目提供融资等违法违规事实,甘肃银保监局对光大信托处以180万元罚款;对其资本市场与投资总部总经理杨宁给予警告,并处5万元罚款;对其时任运营管理部总经理彭建平给予警告,并处5万元罚款;值得注意的是,其风险总监姚恒民再次被给予警告,并处5万元罚款。

未来光大信托如何摆脱不利影响实现高质量发展,存在不小挑战,中国网财经将保持持续关注。

( 作者:燕山 鹿凯 编辑:张紫祎 )